Rebeca Marín
El ecosistema fintech en América Latina enfrenta desafíos cada vez mayores debido al fraude financiero. En respuesta a esta situación, el LATAM Anti-Fraud Roadshow 2024, organizado por Sumsub en colaboración con FinTech México y Creai, reunió a expertos y líderes del sector para discutir soluciones tecnológicas innovadoras que, con una economía digital más segura y avanzada, puedan cimentarse.
Se observó que, en el primer trimestre de 2024, México registró un incremento del 151% en el fraude de identidad, al colocarse entre los mercados más vulnerables de América Latina, mientras que Brasil reportó un aumento aún mayor, del 379%. Estos datos fueron destacados durante el evento celebrado el 17 de octubre en Ciudad de México. Los expertos coincidieron en que la colaboración entre el sector privado y las autoridades, así como la adopción de tecnologías avanzadas, son esenciales para enfrentar estos desafíos.
La adaptación de las empresas a un entorno que cambia constantemente fue uno de los temas destacados por Rolando Matarrita, CTO de Creai, al encabezar el panel "Combatir el Fraude en la Industria Fintech en México". Aportó su perspectiva sobre la necesidad de la innovación tecnológica y la colaboración institucional para crear marcos regulatorios claros que impulsen la transformación digital sin obstaculizar el crecimiento empresarial.
"El desafío no es solo adaptarse al cambio, sino hacerlo de manera constante e innovadora, manteniendo resiliencia frente a un entorno que evoluciona rápidamente. Muchas empresas aún perciben la transformación digital como costosa o inaccesible, pero en Creai creemos que la tecnología está democratizando ese acceso. Nuestro objetivo es apoyar a las organizaciones en esta transición, optimizando sus procesos, reduciendo costos y asegurando que puedan competir y prosperar en el mercado actual", afirmó Matarrita.
Mitigar riesgos y combatir fenómenos como el lavado de dinero son objetivos que, según Laura Ramos, GEM Director de PayPal, y Gustavo Salaiz, director de Fintech Academy, se pueden lograr a través de la implementación de herramientas tecnológicas y la digitalización.
Al enfatizar la necesidad de regulaciones claras, Marco A. Pérez Alcalde, Fintech Legal Senior Manager, de Mercado Libre, subrayó que estas deben adaptarse a las dinámicas del entorno digital. Aseguró que el crecimiento del sector fintech está vinculado a la existencia de normas equilibradas que garanticen la protección de los consumidores y al mismo tiempo no restrinjan la innovación de las empresas. También hizo hincapié en la importancia de colaborar con las autoridades para crear marcos normativos que favorezcan el avance tecnológico y eviten el fraude.
La industria fintech en México, que fue el primer país de Latinoamérica en crear una ley específica para su regulación, presenta un gran potencial, de acuerdo con Carlos Valderrama, fundador de Legal Paradox, quien expuso esta perspectiva legal. No obstante, destacó que aún es necesario desarrollar un marco regulatorio que sea equilibrado, permita la innovación y prevenga los abusos.
El papel de los reguladores, empresas y consumidores en la creación de marcos normativos fue uno de los temas tratados en el LATAM Anti-Fraud Roadshow 2024, donde se enfatizó la necesidad de colaboración. También se destacó que las herramientas críticas para abordar los retos del sector fintech son la inteligencia artificial y el machine learning.
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